Notre modèle de gestion

Notre modèle de gestion

Notre priorité : la préservation et la protection du patrimoine

Nous travaillons à partir d’un modèle qui consiste à investir dans des entreprises profitables et pérennes, à rechercher la stabilité à court terme et la profitabilité à long terme, et à renoncer aux bénéfices plutôt que de courir un risque de perte en capital.

Personnalisation

Nous aidons nos clients à identifier leurs besoins dans les domaines financiers, juridique et fiscal.

Performance des fonds d’investissement et mandats de gestion

La performance de nos fonds d’investissement et les mandats de gestion conclus par le gérant de fonds du Groupe Crèdit Andorrà reflètent le succès de notre modèle de gestion : la Gestion d’actifs de Crèdit Andorrà.

Une gestion flexible

Notre philosophie de gestion vise à renforcer la flexibilité des placements afin de s’ajuster à des conditions de marché complexes et changeantes.

Notre objectif est d’assurer une gestion de patrimoine adaptée aux préférences de chaque client, en termes de gestion du risque, grâce aux véhicules d’investissement les plus appropriés.

Un service pluridisciplinaire

Notre approche globale de la gestion de patrimoine est fondée sur un dialogue permanent entre le client et la banque, s’appuyant sur l’expertise d’une équipe de spécialistes, ce qui nous permet de proposer un service pluridisciplinaire.

Une approche globale de la gestion de patrimoine

Banque de Patrimoines Privés offre son expertise sur une variété de questions comme la transmission de patrimoine, l’entreprise, la fiscalité, les biens immobiliers, ou encore les actifs et passifs financiers.

Cette approche globale, qui vise à préserver le patrimoine de nos clients dans la durée, repose sur :

  • une analyse complète de la situation personnelle et financière de chaque client.
  • l’élaboration d’un plan et d’une stratégie d’optimisation fiscale pour maximiser les revenus nets d’investissement.
  • la réalisation d’un suivi continu des placements de nos clients.